Streamex Oy

Etelä-Suomen aluehallintovirasto määrää Streamex Oy:n maksettavaksi kuuden tuhannen (6 000) euron suuruisen rikemaksun. Rikemaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta Etelä-Suomen aluehallintovirasto varasi 16.2.2024 päivätyllä kuulemiskirjeellä Streamex Oy:lle (jäljempänä ilmoitusvelvollinen, yritys) tilaisuuden ennen asian ratkaisemista lausua mielipiteensä asiasta sekä antaa selityksensä sellaisista vaatimuksista ja selvityksistä, jotka saattavat Ilmoitusvelvollisen antama kirjallinen selvitys kirjattiin saapuneeksi Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettua lakia (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) sovelletaan lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 23 kohdan mukaan liike- tai ammattitoimintana kirjanpitotehtäviä toimeksiannosta hoitavaan. Streamex Oy on rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 23 kohdan tarkoittama Rahanpesulain 7 luvun 1 §:n 4 kohdan mukaan Etelä-Suomen aluehallintovirasto (jäljempänä aluehallintovirasto) valvoo lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 13–14, 16–18 ja 20–26 kohdassa tarkoitettuja Toimivaltaisena valvontaviranomaisena Etelä-Suomen aluehallintovirasto suoritti Streamex Oy:n toimipaikassa Helsingissä rahanpesulain noudattamista koskevan tarkastuksen 23.2.2023. Tarkastus toteutettiin selvityspyynnöin sekä toimipisteessä suoritetulla tarkastuksella. Tarkastuskertomus ESAVI/4015/2023 valmistui 10.3.2023, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät tarkemmin Suorittamassaan tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi rahanpesulain noudattamisessa seuraavaksi käsiteltäviä puutteita. Aluehallintoviraston käsityksen mukaan ilmoitusvelvollinen on laiminlyönyt tai rikkonut: 1. ResL:n 2 luvun 3 §:ää, kun se ei ollut laatinut rahanpesulain tarkoittamaa riskiarviota ja 3 luvun 1 §:ää, kun se ei ollut yksilöinyt ja arvioinut rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskejä; 2. ResL:n 3 luvun 2 §:ää siltä osin, kun se ei ollut todentanut asiakkaan 3. ResL:n 3 luvun 13 §:ää, kun sillä ei ollut olemassa asianmukaisia riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvia menettelyjä sen toteamiseksi, onko asiakas tai tämän tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön 4.