Suomen Arvo-Ostot Oy

Etelä-Suomen aluehallintovirasto määrää Suomen Arvo-Ostot Oy:n maksettavaksi seitse- män tuhannen viidensadan (7 500) euron suuruisen seuraamusmaksun. Lisäksi aluehallinto- virasto antaa yhtiölle julkisen varoituksen. Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Oi- Etelä-Suomen aluehallintovirasto varasi 6.8.2025 päivätyllä kuulemiskirjeellä Suomen Arvo- Ostot Oy:lle (jäljempänä ilmoitusvelvollinen, yritys) tilaisuuden ennen asian ratkaisemista lausua mielipiteensä asiasta sekä antaa selvityksensä sellaisista vaatimuksista ja selvityk- sistä, jotka saattavat vaikuttaa asian ratkaisuun. Ilmoitusvelvollisen antama kirjallinen selvitys kirjattiin saapuneeksi aluehallintovirastoon Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettua lakia (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) sovelletaan lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 24 kohdan mukaan liike- tai ammattitoimintana tavaroita myyvään tai välittävään siltä osin kuin maksetaan tai ote- taan vastaan maksusuorituksena käteistä yhtenä suorituksena tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina yhteensä vähintään 10 000 euroa. Suomen Arvo-Ostot Oy on rahanpesulain tarkoittama ilmoitusvelvollinen siltä osin kuin rahanpesulain mukainen kynnysarvo sen suo- Rahanpesulain 7 luvun 1 §:n 1 momentin 4 kohdan mukaan aluehallintovirasto valvoo lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 13–14, 16–18 ja 20–26 kohdassa tarkoitettuja ilmoitusvelvollisia. Toimivaltaisena viranomaisena Etelä-Suomen aluehallintovirasto suoritti ilmoitusvelvollisen toimipaikassa Lahdessa rahanpesulain mukaisen tarkastuksen 26.4.2023. Tarkastus suori- tettiin selvityspyynnöin sekä toimipisteessä tapahtuneella tarkastuksella. Tarkastus ulotettiin koskemaan yrityksen toimintaa vain siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen oli myynyt tai ottanut vastaan maksusuorituksia käteisenä yhtenä suorituksena tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina vähintään 10 000 euroa. Kaikki muut liiketapahtumat rajattiin tar- Tarkastuksella liiketapahtumien ja ilmoitusvelvollisen toiminnan tarkastelu ulotettiin koske- maan ajanjaksoa 1.1.2021-27.3.2023. Tarkasteluajanjaksolla kynnysarvon ylittäviä käteis- suorituksia oli vain viisi kappaletta. Käteissuoritusten arvo vaihteli 15 000 euron ja 45 000 euron välillä.