Lohjan Panttilaina Oy

Päätös Lohjan Panttilaina Osakeyhtiötä (y-tunnus 0668847-5) koskevassa Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) mukaisen hallinnollisen seuraamuksen määrääminen Lohjan Panttilaina Osakeyhtiölle. Lohjan Panttilaina Osakeyhtiön riskiarvio, päivitetty 18.12.2024. Lohjan Panttilaina Osakeyhtiön selvitys 14.1.2025. Lohjan Panttilaina Osakeyhtiön selvitys 6.3.2025. Tarkastuskertomus (ESAVI/258/2025) 25.7.2025. Lohjan Panttilaina Osakeyhtiön selvitys 16.3.2026. Lohjan Panttilaina Osakeyhtiön tilinpäätös 1.1.2025-31.12.2025. Lupa- ja valvontavirasto määrää Lohjan Panttilaina Osakeyhtiön maksettavaksi seitsemän tuhannen (7 Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Seuraamusmaksun määrää Etelä-Suomen aluehallintoviraston sijaan Lupa- ja valvontavirasto. Organisaatiouudistuksen seurauksena aluehallintovirastojen toiminta päättyi vuoden 2025 lopussa ja niiden rahanpesulain mukaiset valvontatehtävät siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle. Lupa- ja valvontavirasto aloitti toimintansa 1.1.2026. Etelä-Suomen aluehallintovirasto (jäljempänä aluehallintovirasto) suoritti Lohjan Panttilaina Osakeyhtiöön (jäljempänä ilmoitusvelvollinen, yritys) rahanpesulain noudattamista koskevan tarkastuksen. Tarkastus toteutettiin selvityspyynnöin (10.1.2025 ja 28.2.2025) sekä etäyhteydellä 11.2.2025 järjestetyllä Lohjan Panttilaina Osakeyhtiö on panttilainauslaitoksista annetussa laissa (1353/1992) tarkoitettu panttilainauslaitos ja siten rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 17 kohdan tarkoittama Tarkastuskertomus (ESAVI/258/2025) valmistui 25.7.2025, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät tarkemmin Tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi ilmoitusvelvollisen laiminlyöneen tai rikkoneen: 1. ResL:n 2 luvun 3 §:ää, kun ilmoitusvelvollisen riskiarvio oli puutteellinen ja ResL 3 luvun 1 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut riittävästi yksilöinyt ja arvioinut asiakassuhteeseen 2. ResL:n 3 luvun 2 §:ää siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut todentanut asiakkaidensa 3. ResL:n 3 luvun 13 §:ää, kun ilmoitusvelvollisella ei ollut olemassa asianmukaisia riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvia menettelyjä sen toteamiseksi, onko asiakas tai tämän tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön 4.