Luxuspantti Oy

Päätös Luxuspantti Oy:tä (y-tunnus 3241991-4) koskevassa valvonta-asiassa Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) mukaisen hallinnollisen seuraamuksen määrääminen Luxuspantti Oy:lle. Luxuspantti Oy:n toimittama selvitys rahanpesulain noudattamisesta 17.9.2024. Tarkastuskertomus ESAVI/31589/2024 (29.1.2025). Luxuspantti Oy:n toimittama selvitys 7.4.2026. Luxuspantti Oy:n tilinpäätös 1.1.2024-31.12.2024. Lupa- ja valvontavirasto määrää Luxuspantti Oy:n maksettavaksi kolmenkymmenenkolmen tuhannen (33 Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Seuraamusmaksun määrää Etelä-Suomen aluehallintoviraston sijaan Lupa- ja valvontavirasto. Organisaatiouudistuksen seurauksena aluehallintovirastojen toiminta päättyi vuoden 2025 lopussa ja niiden rahanpesulainvalvontatehtävät siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle. Lupa- ja valvontavirasto aloitti Etelä-Suomen aluehallintovirasto (jäljempänä aluehallintovirasto) suoritti Luxuspantti Oy:hyn (jäljempänä ilmoitusvelvollinen, yritys) rahanpesulain noudattamista koskevan tarkastuksen. Tarkastus toteutettiin selvityspyynnöin (10.9.2024 ja 4.10.2024) sekä etäyhteydellä 1.10.2024 järjestetyllä tarkastuksella. Luxuspantti Oy on panttilainauslaitoksista annetussa laissa (1353/1992, jäljempänä panttilainauslaitoslaki) tarkoitettu panttilainauslaitos ja siten rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 17 Tarkastuskertomus (ESAVI/31589/2024) valmistui 29.1.2025, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät tarkemmin Tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi ilmoitusvelvollisen laiminlyöneen tai rikkoneen: 1. ResL:n 2 luvun 3 §:ää, kun ilmoitusvelvollisen ei ollut laatinut riskiarviota ja ResL 3 luvun 1 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut arvioinut asiakassuhteeseen liittyviä riskejä; 2. ResL 3 luvun 6 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut tunnistanut ja pitänyt yllä tietoja oikeushenkilöasiakkaiden tosiasiallisista edunsaajista; 3. ResL:n 3 luvun 3 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut hankkinut ja säilyttänyt tietoja oikeushenkilöasiakkaiden hallituksen jäsenistä; 4. ResL:n 3 luvun 13 §:ää, kun ilmoitusvelvollisella ei ollut olemassa asianmukaisia riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvia menettelyjä sen toteamiseksi, onko asiakas tai tämän tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön 5.