Takuupantti Oy

Päätös Takuupantti Oy:tä (y-tunnus (3330399-9) koskevassa valvonta-asiassa Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) mukaisen hallinnollisen seuraamuksen määrääminen Takuupantti Takuupantti Oy:n riskiarvio, toimitettu 16.2.2024. Tarkastuskertomus (ESAVI/3543/2024) 18.7.2024. Takuupantti Oy:n tilinpäätös 1.1.2024-31.12.2024. Lupa- ja valvontavirasto määrää Takuupantti Oy:n maksettavaksi kolmenkymmenenkolmen tuhannen (33 000) euron suuruisen seuraamusmaksun. Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Seuraamusmaksun määrää Etelä-Suomen aluehallintoviraston sijaan Lupa- ja vuoden 2025 lopussa ja niiden rahanpesulain mukaiset valvontatehtävät siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle. Lupa- ja valvontavirasto aloitti toimintansa 1.1.2026. Etelä-Suomen aluehallintovirasto suoritti Takuupantti Oy:hyn (jäljempänä ilmoitusvelvollinen, yritys) rahanpesulain noudattamista koskevan tarkastuksen. Tarkastus toteutettiin selvityspyynnöin (1.2.2024, 1.3.2024, 4.4.2024 ja 15.5.2024) sekä yrityksen toimipisteessä Tarkastus toteutettiin, sillä Takuupantti Oy on panttilainauslaitoksista annetussa laissa (1353/1992) tarkoitettu panttilainauslaitos ja siten rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 17 Tarkastuskertomus (ESAVI/3543/2024) valmistui 18.7.2024, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät Tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi ilmoitusvelvollisen laiminlyöneen tai rikkoneen: 1. ResL 2 luvun 3 §:ää riskiarvion laatimisesta sekä ResL 3 luvun 1 §:ää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien yksilöimisestä ja arvioimisesta; 2. ResL:n 3 luvun 2 §:ää siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut tunnistanut asiakasta taikka todentanut asiakkaiden henkilöllisyyksiä; 3. ResL:n 3 luvun 13 §:ää, kun ilmoitusvelvollisella ei ollut olemassa asianmukaisia riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvia menettelyjä sen toteamiseksi, onko asiakas tai tämän tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön perheenjäsen tai yhtiökumppani; sekä 4. ResL 3 luvun 4 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut täyttänyt selonottovelvollisuuttaan ja ResL 4 luvun 1 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut tehnyt ilmoituksia epäilyttävistä liiketoimista.