Oy Osk. Lindroos Ab

Päätös Oy Osk. Lindroos Ab:ta (y-tunnus 1594495-2) koskevassa valvonta- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) mukaisen hallinnollisen seuraamuksen määrääminen Oy Osk. Oy Osk. Lindroos Ab riskiarvio, päivitetty 4.6.2018 Tarkastuskertomus (ESAVI/34161/2024) 19.6.2025 Oy Osk. Lindroos Ab tilinpäätös 1.1.2025-31.12.2025 Lupa- ja valvontavirasto määrää Oy Osk. Lindroos Ab:n maksettavaksi kahdeksantoista tuhannen (18 000) euron suuruisen seuraamusmaksun. Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Seuraamusmaksun määrää Etelä-Suomen aluehallintoviraston sijaan Lupa- ja valvontavirasto. Organisaatiouudistuksen seurauksena aluehallintovirastojen toiminta päättyi vuoden 2025 lopussa ja niiden rahanpesulain mukaiset valvontatehtävät siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle. Lupa- ja valvontavirasto aloitti toimintansa 1.1.2026. Etelä-Suomen aluehallintovirasto (jäljempänä aluehallintovirasto) suoritti Oy Osk. Lindroos Tarkastus toteutettiin selvityspyynnöin (21.10.2024 ja 22.11.2024) sekä yrityksen toimipaikassa Helsingissä 14.11.2024 järjestetyllä tarkastuksella. Tarkastus toteutettiin, koska Oy Osk. Lindroos Ab kuuluu rahanpesulain soveltamisalaan rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 24 kohdan mukaan siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen maksaa tai ottaa vastaan maksusuorituksia käteisenä yhtenä suorituksena tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina vähintään 10 000 euroa. Tästä syystä tarkastus ulotettiin koskemaan yrityksen toimintaa vain siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen oli ottanut vastaan maksusuorituksia käteisenä yhtenä suorituksena tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina vähintään 10 000 euroa. Muut liiketapahtumat rajattiin Tarkastuskertomus ESAVI/34161/2024 valmistui 19.6.2025, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät Tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi ilmoitusvelvollisen laiminlyöneen tai 1. ResL:n 2 luvun 3 §:ssä tarkoitettua velvoitetta laatia ja päivittää riskiarvio siltä osin, kun riskiarvio oli puutteellinen ja ResL 3 luvun 1 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut riittävästi yksilöinyt ja arvioinut asiakassuhteeseen liittyviä riskejä; 2.