Vakautus Pantti Oy

Päätös Vakautus Pantti Oy:tä (y-tunnus 2762167-5) koskevassa valvonta- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) mukaisen hallinnollisen seuraamuksen määrääminen Vakautus Pantti Oy:lle. Vakautus Pantti Oy:n riskiarvio 10.3.2020. Tarkastuskertomus (ESAVI/259/2025) 25.7.2025. Vakautus Pantti Oy:n 1.4.2026 päiväämä selvitys, toimitettu 2.4.2026. Vakautus Pantti Oy:n tilinpäätös 1.1.2024-31.12.2024. Lupa- ja valvontavirasto määrää Vakautus Pantti Oy:n maksettavaksi kahden tuhannen (2 000) euron Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Seuraamusmaksun määrää Etelä-Suomen aluehallintoviraston sijaan Lupa- ja valvontavirasto. Organisaatiouudistuksen seurauksena aluehallintovirastojen toiminta päättyi vuoden 2025 lopussa ja niiden rahanpesulain mukaiset valvontatehtävät siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle. Lupa- ja valvontavirasto aloitti toimintansa 1.1.2026. Etelä-Suomen aluehallintovirasto (jäljempänä aluehallintovirasto) suoritti Vakautus Pantti Oy:hyn toteutettiin selvityspyynnöin (10.1.2025 ja 28.2.2025) sekä etäyhteydellä 13.2.2025 järjestetyllä Vakautus Pantti Oy on panttilainauslaitoksista annetussa laissa (1353/1992) tarkoitettu panttilainauslaitos ja siten rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 17 kohdan tarkoittama ilmoitusvelvollinen. Tarkastuskertomus (ESAVI/259/2025) valmistui 25.7.2025, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät tarkemmin Tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi ilmoitusvelvollisen laiminlyöneen tai rikkoneen: 1. ResL:n 2 luvun 3 §:ää, kun ilmoitusvelvollisen riskiarvio oli puutteellinen ja ResL 3 luvun 1 §:ää, kun se ei ollut riittävästi yksilöinyt ja arvioinut asiakassuhteeseen liittyviä riskejä; 2. ResL:n 3 luvun 2 §:ää siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut todentanut asiakkaan 3. ResL:n 3 luvun 13 §:ää, kun ilmoitusvelvollisella ei ollut olemassa asianmukaisia riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvia menettelyjä sen toteamiseksi, onko asiakas tai tämän tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön Lupa- ja valvontavirastosta annetun lain (530/2025) 32 §:n mukaan aluehallintovirastojen vireillä olevat asiat siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle, kun aluehallintovirastojen toiminta päättyi vuoden 2025 lopussa.