Oulun Panttilainakonttori Oy

Päätös Oulun Panttilainakonttori Oy:tä (y-tunnus 0807410-0) koskevassa valvonta- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017, jäljempänä rahanpesulaki, ResL) mukaisen hallinnollisen seuraamuksen määrääminen Oulun Panttilainakonttori Oy:lle. Oulun Panttilainakonttori Oy:n riskiarvio, päivätty 7.10.2024, toimitettu 8.10.2024. Oulun Panttilainakonttori Oy:n toimittama selvitys 8.10.2024. Ilmoitusvelvollisen 4.11.2024 ja 5.11.2024 toimittamat selvitykset liiketapahtumista. Oulun Panttilainakonttori Oy:n toimittama selvitys 15.11.2024. Tarkastuskertomus (ESAVI/31591/2024) 16.5.2025. Oulun Panttilainakonttori Oy:n toimittama selvitys 27.3.2026. Oulun Panttilainakonttori Oy:n tilinpäätös 1.1.-31.12.2025. Lupa- ja valvontavirasto määrää Oulun Panttilainakonttori Oy:n maksettavaksi neljäntoista tuhannen (14 Seuraamusmaksu määrätään maksettavaksi valtiolle ja sen täytäntöönpanosta huolehtii Seuraamusmaksun määrää Etelä-Suomen aluehallintoviraston sijaan Lupa- ja valvontavirasto. Organisaatiouudistuksen seurauksena aluehallintovirastojen toiminta päättyi vuoden 2025 lopussa ja niiden rahanpesulain mukaiset valvontatehtävät siirtyivät Lupa- ja valvontavirastolle. Lupa- ja valvontavirasto aloitti toimintansa 1.1.2026. Etelä-Suomen aluehallintovirasto (jäljempänä aluehallintovirasto) suoritti Oulun Panttilainakonttori Oy:hyn (jäljempänä ilmoitusvelvollinen, yritys) rahanpesulain noudattamista koskevan tarkastuksen. Tarkastus toteutettiin selvityspyynnöin (4.10.2024 ja 12.11.2024) sekä etäyhteydellä 5.11.2024 järjestetyllä Oulun Panttilainakonttori Oy on panttilainauslaitoksista annetussa laissa (1353/1992) tarkoitettu panttilainauslaitos ja siten rahanpesulain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 17 kohdan tarkoittama Tarkastuskertomus (ESAVI/31591/2024) valmistui 16.5.2025, jota ennen yritykselle annettiin mahdollisuus kommentoida tarkastuskertomusluonnosta. Tarkastushavainnot ilmenevät tarkemmin Tarkastuksessa aluehallintovirasto havaitsi ilmoitusvelvollisen laiminlyöneen tai rikkoneen: 1. ResL:n 2 luvun 3 §:ää, kun ilmoitusvelvollisen riskiarvio oli puutteellinen ja ResL 3 luvun 1 §:ää, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut riittävästi yksilöinyt ja arvioinut asiakassuhteeseen 2. ResL:n 3 luvun 2 §:ää siltä osin, kun ilmoitusvelvollinen ei ollut todentanut asiakkaidensa 3. ResL:n 3 luvun 13 §:ää, kun ilmoitusvelvollisella ei ollut olemassa asianmukaisia riskiperusteiseen arviointiin pohjautuvia menettelyjä sen toteamiseksi, onko asiakas tai tämän tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen henkilön 4.